Consulenza finanziaria indipendente.

Il credito e il debito sono due facce della stessa pianificazione. Affianco privati, famiglie e imprese nell'analisi della propria situazione finanziaria complessiva, nella riorganizzazione delle esposizioni e nella definizione di scelte coerenti con obiettivi, orizzonte temporale e capacità di sostenere gli impegni.

L'approccio è indipendente e trasparente: prima si comprende la situazione, poi si valutano le soluzioni, con i criteri di adeguatezza e le tutele previste dalla normativa MiFID II e con attenzione ai principi di sostenibilità ESG.

Per chi è

Privati e famiglie con più finanziamenti da riorganizzare; imprenditori che vogliono separare e ordinare finanza personale e aziendale; chi si trova in una fase di sovraindebitamento e vuole conoscere le soluzioni previste dal Codice della crisi; chi desidera un parere indipendente prima di una scelta finanziaria importante.

Cosa comprende

• Fotografia della situazione finanziaria: entrate, uscite, patrimonio, esposizioni
• Analisi dei finanziamenti in essere (mutui, prestiti, cessioni del quinto, carte revolving) e dei relativi costi
• Riorganizzazione e consolidamento del debito, con verifica della sostenibilità delle rate
• Orientamento sulle procedure di composizione della crisi da sovraindebitamento, in collaborazione con gli OCC e i professionisti abilitati
• Pianificazione finanziaria di medio periodo e definizione di priorità
• Consulenza in materia di finanza sostenibile (certificazione ESG Advisor)
• Supporto nel dialogo con banche e intermediari

Come lavoriamo

1. Ascolto — obiettivi, vincoli e situazione attuale, in un colloquio riservato.
2. Analisi — ricostruisco il quadro completo e individuo criticità e margini.
3. Piano — proposta scritta con priorità, scenari e passi concreti.
4. Accompagnamento — ti affianco nell'esecuzione e nelle verifiche periodiche.

Documenti utili

Per la prima analisi è sufficiente quanto hai a disposizione. In genere servono:

• Contratti e piani di ammortamento dei finanziamenti in essere
• Estratti conto e ultime comunicazioni degli intermediari
• Buste paga, dichiarazioni dei redditi o bilanci
• Elenco delle spese ricorrenti e degli impegni assunti

Domande frequenti